九州で働く女性のライフスタイルマガジン[九州ウーマン]

　万が一に備えて加入されているはずの生命保険・損害保険ですが、加入時から年月が経ち、家族構成や人生設計にも、その当時から変化が生じているにも関わらず、まだ一度も保険の見直しをされたことがないのでは？

　加入の状況によっては、思ってもみなかった税金を支払わなければならなくなったり、満期の保険金の受け取り方によって税金が違ってくることを知らなかった・・・というお話もよく聞きます。

　また、相続や贈与といった法律上の問題から、せっかくその人のために加入していた保険を渡すことが出来なかった・・・とならない様に、事前に確認して対策を立てておくべき事もあります。

　合わせて、今年度の税制改正により保険会社からの支払調書について、「提出基準」や「記載内容」に変更・追加がなされています。 
これは、生命保険契約に関する相続税や贈与税の課税漏れが指摘されていた中で行われた改正で、つまり、今年から保険に対する課税が一層強化されたという事です。
「保険の営業担当者から、そんな税金がかかってくるなんて聞いていないよ。」
という話はよく伺いますので、一度、ご加入の生命保険について、どのタイミングで何の税金がかかってくるのか、事前に確認しておかれる事をお勧めします。

　特に、相続においては、ご自身で気が付いていない、隠れた問題点がむしろ重要だった・・・
というケースも多くあります。

　なお、この相談会は、特定の保険商品をあっせんするものではありません。
　具体的に保険の提案（生命保険・損害保険・火災保険・地震保険）までご希望の場合は、ヒアリングの上、後日、提案書をご提供することも可能です。（別途費用はかかりません。）

【ご相談について当事務所のポリシー】

■ お客様が抱えている問題を先送りしてしまわないため、
当事務所では、最初の段階から責任を持って
      問題解決をサポートしたいと考えています。
■ また、アドバイスを実行に移して初めて問題解決となるため、
ご相談は有料とさせて頂き、1年以内に業務依頼があった場合、
その報酬から相談料を差し引く形をとっています。
■ なお、モニター会員様はご相談無料です。詳細はお問い合わせ下さい。

【事務所案内】

　資産税に特化した税理士・行政書士として、相続対策をメインに税務に留まらず多方面での不動産実務を手掛けています。
　相続税の納税が予定される場合の相続税対策・納税対策・遺産分割対策はもちろんのこと、マイホーム購入や住み替えのライフプランニングなどのアドバイスも行っています。

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  【不動産オーナー様向け】
◎ 賃貸物件を建設（新築・建て替え）予定の方が対象
◎ 納得のいく賃貸経営と建設会社選びを当事務所がお手伝いします

賃貸経営成功の9割は物件取得前に決まります！
ご自身だけの判断で大丈夫ですか？

◎ 会員様向けに様々な特典がございます。
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山本扶美子税理士事務所 TEL:０９２－９３９－４３６９

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